Lotta al riciclaggio di denaro

Modello di Business dell’Azienda

Medium Rare N.V. (“Stake” o l'”Azienda”) è una società costituita secondo le leggi di Curaçao, fondata nel 2017, che gestisce il casinò online www.stakecasino-it.net con licenza n° 8048/JAZ2021-027. Attualmente, Stake supporta utenti in oltre 169 paesi in tutto il mondo.

Come parte delle sue operazioni globali, Stake ha implementato misure di conformità proporzionate ai suoi servizi e prodotti, progettate per prevenire e rilevare attività illecite sulla sua piattaforma. Tali misure includono la verifica della conformità e il monitoraggio delle transazioni dei propri clienti.

Dichiarazione di Politica dell’Azienda

Stake non è un’istituzione finanziaria ai sensi della legislazione applicabile di Curaçao e, pertanto, non è direttamente soggetta a statuti e regolamenti applicabili a determinate istituzioni finanziarie, servizi di trasferimento di denaro o fornitori di servizi di asset virtuali. Tuttavia, in conformità con i Regolamenti del 2016 per la Prevenzione del Riciclaggio di Denaro e del Finanziamento del Terrorismo (“AML/CFT”) applicabili alla giurisdizione di Curaçao, come fornito dal Curaçao Gaming Control Board, Stake proibisce espressamente e respinge l’uso dei propri prodotti per qualsiasi forma di attività illecita, incluso il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o violazioni delle sanzioni commerciali, in conformità con diverse leggi, regolamenti e standard nazionali di prevenzione del riciclaggio di denaro (“AML”). Stake continua a monitorare gli standard stabiliti dalla Financial Action Task Force (FATF) e da alcuni gruppi commerciali di gioco, oltre che dal Curaçao Gaming Control Board, e prenderà le azioni necessarie per riflettere eventuali modifiche alla legge.

L’obiettivo di Stake è seguire le migliori pratiche globali nella prevenzione dell’uso dei suoi prodotti per facilitare tali attività. Queste migliori pratiche includono:

• Adozione di una politica scritta con procedure e controlli progettati per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e le violazioni delle sanzioni commerciali;
• Designazione di un responsabile della conformità, se necessario, per supervisionare l’implementazione della politica, delle procedure e dei controlli;
• Offerta di formazione e istruzione pertinenti per il personale appropriato; e
• Revisioni indipendenti, monitoraggio e mantenimento della politica, delle procedure e dei controlli.

Definizioni

I seguenti termini sono ampiamente utilizzati nell’industria:

• Riciclaggio di Denaro: Il processo di rendere legali i proventi illeciti. Questo processo è generalmente suddiviso in tre fasi: collocamento, occultamento e integrazione.
• Collocamento: Il processo di inserimento dei proventi illeciti nelle istituzioni finanziarie tradizionali attraverso depositi o altri canali.
• Occultamento: Il processo di separazione dei proventi dall’attività criminale dalla loro origine tramite transazioni finanziarie complesse, come la conversione di denaro in assegni turistici, ordini di pagamento, bonifici, lettere di credito, azioni, obbligazioni o acquisti di beni.
• Integrazione: L’uso di transazioni apparentemente legittime per mascherare i proventi illeciti, permettendo al denaro riciclato di essere distribuito di nuovo al criminale e integrato nel normale uso.
• Attività Sospetta: Attività condotte da un utente o non utente in cui vi sono indicazioni che le persone coinvolte nella transazione possano farlo per scopi fraudolenti o illegali.
• Sanzioni: Attività condotte dalla comunità internazionale per proibire o limitare attività del bersaglio delle sanzioni. Ad esempio, vengono utilizzate per:
  • Incoraggiare un cambiamento di comportamento in un paese o regime bersaglio;
  • Esercitare pressione su un paese per conformarsi a obiettivi stabiliti;
  • Come strumento di applicazione quando la pace e la sicurezza internazionale sono minacciate e gli sforzi diplomatici falliscono; o
  • Prevenire e sopprimere il finanziamento di terroristi o atti terroristici.

Governance e Supervisione

Stake ha nominato un Direttore della Conformità (“CCO”) responsabile del coordinamento dell’implementazione della Politica di Prevenzione del Riciclaggio di Denaro e del programma di conformità. Le funzioni del Direttore della Conformità includono lo sviluppo di iniziative AML, la revisione della politica AML, la valutazione dei nuovi requisiti normativi e l’indagine su attività sospette o insolite. Stake offre anche formazione regolare su AML a tutti i dipendenti.

Conoscenza del Cliente e Monitoraggio delle Transazioni

Stake applicherà misure appropriate di due diligence e monitoraggio continuo come richiesto dalla legge. Stake si impegna a impedire che gli utenti partecipino ad attività illecite o non autorizzate. Utilizza una combinazione di sviluppo software interno e accordi di servizi con terze parti per garantire il rispetto delle leggi applicabili.

Conoscenza del Cliente

A. Due Diligence del Cliente

Stake ha adottato un approccio basato sul rischio per permettere a Stake di comprendere la natura e lo scopo della relazione dell’utente con la piattaforma e sviluppare un profilo di rischio del cliente. Per fare ciò, Stake raccoglie determinate informazioni proporzionate alla natura del tipo di conto e servizi offerti. Stake mantiene diversi livelli di due diligence a seconda del tipo di conto e servizi.

Il processo include il programma di identificazione del cliente (CIP) di Stake, che comprende la raccolta di informazioni di base e la verifica dell’identità tramite fornitori di servizi di terze parti.

B. Due Diligence Approfondita e Monitoraggio Continuo

Stake monitora continuamente gli utenti per rilevare comportamenti sospetti e richiede ulteriori verifiche in caso di segnali di allarme.

Monitoraggio delle Transazioni

Stake è impegnato a rispettare i programmi di sanzioni economiche e commerciali delle giurisdizioni in cui opera. Stake ha implementato un programma di monitoraggio delle transazioni per rilevare attività sospette in tempo reale.

Stake utilizza sistemi di monitoraggio basati su regole e analizza le transazioni degli utenti tramite servizi come Chainalysis per rilevare comportamenti sospetti.

Educazione e Formazione

Stake, assistito dal suo consulente legale e sotto la supervisione del CCO, fornirà periodicamente formazione ai dipendenti su AML e conformità.

Reportistica

Stake è obbligato a segnalare transazioni sospette in conformità con la legge nazionale. I clienti collegati a attività illecite saranno segnalati come attività sospette alle autorità competenti.